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近期,国际金价出现大幅波动 ,令众多投资者深感投资风险。此前,金价连续上攻,一度触及每盎司5600美元,并带动白银价格创下历史新高。然而 ,在各种利空因素与获利盘回吐压力下,贵金属市场随即暴跌,白银单日跌幅更达30%左右 ,堪称史诗级调整。这充分表明,在大涨后追高极易被套 。
此次大跌的直接催化因素,市场普遍认为是美联储新任主席沃什的偏鹰派立场 ,投资者担忧其5月上任后可能推动缩表、收紧流动性。但这仅是表面原因,根本在于前期短期涨幅过大、过快——仅一两周内金价上涨超1000美元,这种急涨本难持续。
回顾过去几年 ,我一直看好黄金白银的表现 。在2025年与2026年的“十大预言 ”中,我都指出:美国政府债台高筑 、美元指数回落、货币超发以及投资者对美债信用的质疑,将持续推动金价上行。短期目标位5000美元/盎司 ,长期看甚至有望触及1万美元。当时金价仅2000美元左右,很多人未料到仅一年多时间就突破了5000美元 。拉长时间看,这一逻辑至今未变。
因此,本次下跌更多是国际资本或炒作资金有意打压、双向获利的结果——上涨时做多获利 ,待散户跟风入场后反手做空,再次赚取暴利。投资者应理性看待此次调整 。黄金白银的巨震,也为投资者上了一堂生动的风险教育课:没有只涨不跌的资产 ,短期急涨后往往伴随大跌。
目前,金价在深度回调后已出现显著反弹,重新站上4800美元/盎司 ,说明有不少投资者趁跌布局。从中长期角度看,这次调整正为前期踏空的投资者提供了配置机会 。建议将黄金白银视为资产组合的一部分进行中长期配置,而非短期炒作。我一直建议在投资组合中配置约20%的黄金类资产 ,包括实物黄金 、黄金ETF、黄金基金或黄金股,以有效对冲风险、提升夏普比率。若仅盯着短期波动操作,极易陷入追涨杀跌的困境。
巴菲特的名言“在别人贪婪时恐惧 ,在别人恐惧时贪婪”值得牢记,但许多投资者因心态影响往往反其道而行,最终导致亏损 。我们应着眼于中长期逻辑,而非预测短期走势。长期来看 ,在美元持续超发 、信用受疑的背景下,金价上行趋势不变。
展望2026年,黄金白银仍是值得关注的资产 ,但像2025年那样单边大涨的可能性较低,波动或显著加剧 。潜在扰动因素包括:国际局势动荡——例如特朗普年初派人赴委内瑞拉拘捕马杜罗夫妇至纽约受审,无视国际法 ,引发国际社会对美信誉的质疑;其宣称“加拿大是第51个州”、意图购买格陵兰岛等言行,也持续损害美国形象。加之美国国债已突破38万亿美元,且年增约1万亿美元 ,财政风险日益凸显。
去年五一我在奥马哈参加巴菲特股东大会时,巴菲特明确表示,他最担心的并非美股泡沫 ,而是美国财政危机 。目前美债年付息额已达1.1万亿美元,占财政收入的25%,且发债成本持续上升——去年十年期美债实际收益率升至4.5%,这已非传统“无风险利率 ” ,而蕴含了较高的风险溢价,反映市场对美债违约的担忧正在定价。若债务雪球越滚越大,未来美国政府可能无力支付利息 ,从而触发财政危机。巴菲特甚至警告,若情况不变,“这张绿纸(美元)可能贬得一文不值” ,这形象揭示了美元长期贬值的逻辑,也成为黄金白银长期走强的最根本支撑 。
尽管“去美元化”进程缓慢,但趋势明确。年前我在上海参加中国首席经济学家论坛时 ,在“美元的未来与全球货币体系 ”圆桌讨论中,与会经济学家普遍认同:未来10-20年,美元在全球支付和储备中的占比将逐步下降 ,黄金等硬通货的吸引力会相对增强。当然,若美国经济超预期复苏、AI革命大幅提升生产力并消化科技股泡沫,或特朗普政策转向平和,都可能短期提振美元 、压制金价 。但目前看 ,这些情景实现概率不高。
对国内居民而言,当前正面临资产配置转折点。据统计,今年将有50万亿规模的二至三年期定期存款到期 ,而到期续存的利率已从3%以上降至1%左右,资金亟需寻找新出路。在投资组合中配置一定比例的黄金资产,是可行选择之一 。
与此同时 ,A股市场慢牛长牛行情已逐步形成。自2024年9月以来,市场历经几轮上涨,趋势逐渐确立。尽管近期处于调整期 ,但历史规律显示春节前后常有“春季攻势” 。随着市场走强,居民配置权益资产的动力会增强,有望为市场带来增量资金。
2025年市场主线集中在科技股 ,而2026年作为“十五五”规划开局之年,人性机器人、芯片半导体、算力 、固态电池、深海经济、商业航天、量子技术及可控核聚变等创新与未来产业,仍是资本关注焦点。但科技股行情将出现分化:能获取订单 、兑现业绩的公司有望持续走强,而仅凭概念炒作的公司可能回落 。随着行情扩散与资金流入 ,市场成交量将逐步提升,板块轮动有望展开——军工、有色金属、新能源及品牌消费等板块都可能接力表现,增强市场赚钱效应与投资者获得感。
这也正是我去年底在“2026年十大预言 ”中提到的:通过资本市场慢牛长牛行情创造财富效应 ,是拉动消费 、提振经济复苏的重要途径;同时也能支持科技创新与产业升级,助力更多科技企业通过IPO成长壮大;此外,居民财富增长后 ,部分资金可能流入楼市,有助于稳定房地产市场。这轮行情,实际上肩负着推动经济、助力创新与稳定资产市场的三重使命 。
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